Prečo preverovať aj zavedených obchodných partnerov?
16. 3. 2015 - / Articles
Spoločnosti by si mali dôkladne preverovať nielen nových obchodných partnerov, ale aj tých existujúcich. Niektoré firmy sa totiž môžu snažiť spočiatku vzbudiť dôveru vydarenými transakciami alebo referenciami, ktoré ich majitelia a konatelia získali napríklad na večierkoch a iných spoločenských akciách. V najmenej očakávanom momente potom môžu spustiť pripravený scenár podvodu a pripraviť svojho obchodného partnera o peniaze aj reputáciu. V Štúdiu ZET o tom hovoril Ján Lalka, partner forenznej agentúry Surveilligence, ktorá sa zameriava na odhaľovanie a prevenciu sofistikovaných podvodov medzi firmami.
Ján Lalka pre Štúdio ZET: celý rozhovor
Máte nejaký konkrétny príklad z praxe, keď bola firma sofistikovane podvedená obchodným partnerom alebo niekým, kto sa za neho vydával?
Vybavujem si prípad spoločnosti, ktorá sa tvárila ako veľká investičná firma so sídlom vo Švajčiarsku. Prezentovala sa tým, že za ňou stoja významní švajčiarski investori, ktorí sa snažia v Česku nájsť významných obchodných partnerov, s ktorými by spoločne vstúpili do projektu. Túto firmu zastupovali ľudia zo zahraničia, ale samozrejme hovorili po česky. Firma sa snažila najprv získať referencie tým, že navštevovala golfové turnaje alebo večierky. Tak získala dôveru ľudí, ktorí boli známi. Potom tieto mená využili a vďaka tomu sa dostali do priazne investorov. Investori následne vložili peniaze, ale po čase zistili, že tie projekty sa nedali vôbec realizovať. Museli ich opustiť a začali premýšľať, kde sa stala chyba, čo sa stalo a prečo tá firma s nimi nekomunikuje. Pri preverovaní zistili, že sa jednalo o podvodnú firmu, ktorá nemala majetok, bola založená účelovo a využila priazeň a odporúčania od iných ľudí. Boli to podvodníci, ktorí si to dopredu veľmi dôkladne naplánovali a uskutočnili podvody za desiatky až stovky miliónov korún.
Veľká časť zisťovania informácií o obchodnom partnerovi sa odohráva na internete. Čo všetko môže laik "od počítača" zistiť? Je potrebné mať peniaze a investovať ich do odborníkov, ktorí pôjdu napríklad aj do terénu a budú odpočúvať hovory alebo internetovú komunikáciu?
Myslím si, že nie. Bežný občan alebo bežná firma nie sú tlačení do toho, aby využívali takéto služby. Veľa vecí si dokážu sprostredkovať sami v podstate zadarmo. Existuje mnoho databáz, kde si môžete overiť názov spoločnosti, sídlo, kontaktné adresy. Možno overiť, kto za týmito spoločnosťami stojí. Či má spoločnosť vlastníka v ČR, SR alebo v zahraničí, v akej oblasti podniká alebo či vôbec má oprávnenie na to, aby podnikala. Ďalej je možné zistiť, akú má reputáciu, či sa napríklad neobjavujú v diskusných fórach sťažnosti iných klientov na jej služby alebo na jej produkty. Dá sa dohľadať, akú majú históriu jednotliví ľudia, ktorí stoja za týmito firmami. Skrachovali tie firmy? Boli spojené s nejakými politickými alebo mafiánskymi kruhmi? Musím spomenúť aj finančné výkazy. Mnoho informácií sa dá dohľadať v obchodných registroch, v registri účtovných závierok, v katastroch nehnuteľností a podobne.
